Willkommen bei Michael Herrmann Investment Planning
Geld sicher und rentabel anzulegen ist einfach – nur das „Wie“ wird selten gut erklärt.
Als unabhängiger Honorar-Finanzanlagenberater entwickele ich mit Ihnen eine individuelle Anlagestrategie, die zu Ihrer Persönlichkeit und Ihren Zielen passt.
Worin unterscheide ich mich von anderen Finanzberatern?
- Während andere Finanzberater Provisionen von Fondsgesellschaften oder Versicherungen bekommen, werde ich transparent von Ihnen per Honorar bezahlt.
- Ich bin damit völlig unabhängig und kann meine Beratung individuell auf Ihre Ziele abstimmen.
- Ich biete Ihnen die Möglichkeit, in Strategien mit Nachhaltigkeitsansatz zu investieren.
- Meine Beratungen führe ich deutschlandweit und - auf Wunsch - auch als Online-Videoberatung durch.
Mein Angebot
In diesen 3 Bereichen kann ich meinen Kunden bei der Geldanlage, Altersvorsorge und Ruhestandsplanung maximalen Nutzen bieten:
Geld Wissen
Vor der Beratung vermittele ich Ihnen wichtiges Wissen über Geld, die Finanzmärkte und Mechanismen. Damit können Sie für sich fundierte Entscheidungen treffen - unabhängig und auf Augenhöhe!
Honorar- beratung
Geldanlagen werden in der Regel von Finanzvertrieben, Banken oder Versicherungen verkauft, die dafür Provisionen erhalten. Deren Einnahmen sind somit auch vom Verkaufserfolg der eigenen Berater abhängig. Ich lehne das ab und arbeite statt dessen provisionsfrei und völlig transparent auf Honorarbasis. Dies ist für Sie ein klarer Vorteil, der sich langfristig enorm auf die Rendite Ihrer Geldanlage auswirkt.
Betreuung
Nach einer ausführlichen Beratung bin ich gerne Ihr langfristiger Begleiter, der das große Ganze im Blick behält. Sie erhalten zudem Zugang zu Anlageformen, wie sie auch vermögende Menschen und Institutionen für sich nutzen. Ich sorge dafür, dass Ihre Kosten dabei am unteren Ende des Marktspektrums liegen.
In der Honorarberatung orientieren sich die Beratungsleistungen ausschließlich an den Zielen und Interessen der Kunden. Während Finanzberater üblicherweise über Provisionen von den Produktgebern vergütet werden, wird der unabhängige Honorarberater transparent von den Kunden bezahlt. Damit ist es auch möglich, Beratungen ohne eine Produktvermittlung durchzuführen. Bei Bedarf kann zur Umsetzung der ganz individuellen Anlagestrategie auf eine Vielzahl von sehr kostengünstigen Produkten zurückgegriffen werden.
- Wie sichere ich ein Leben lang meinen Lebensstandard?
- Welche Entnahmestrategien aus dem angesparten Vermögen sind für mich sinnvoll?
- Welche steueroptimierenden Anlagemöglichkeiten gibt es?
- Was ist bei Erben, Verschenken und bei der Pflege zu beachten?
Auf diese und andere Fragen gebe ich Ihnen als Spezialist für Ruhestandsplanung Antworten.
Meine Vorgehensweise
1. Kennen lernen
Damit ich Sie optimal beraten kann, möchte ich zunächst Ihre persönlichen Wünsche, Möglichkeiten und Ziele kennenlernen.
Deshalb steht am Anfang jeder Beratung und Zusammenarbeit eine ganz genaue Betrachtung Ihrer Finanzen, Bedürfnisse und Wünsche. Denn nur individuelle Empfehlungen sind optimale Empfehlungen.
2. Die Beratung
Ich gebe Ihnen vor und während der Beratung fundiertes Wissen an die Hand. So werden Sie zum informierten Gesprächspartner: Sie lernen so, Ihren realen Vorteil von bloßen Werbeversprechen zu unterscheiden, bevor Sie eine Entscheidung treffen.
Von besonderer Bedeutung ist es, sein persönliches Risikoprofil zu kennen. Dies ist eine wesentliche Voraussetzung, um auch in Krisenzeiten bei seinem Anlageplan zu bleiben. Auf der Basis eines wissenschaftlichen Testverfahrens, ermittle ich dieses gemeinsam mit Ihnen.
Ich entwickele für Sie im Anschluss Ihren ganz persönlichen Anlageplan. Im Anschluss entscheiden Sie, ob Sie mit für Ihre geplante Geldanlage oder Altersvorsorge ein Betreuungsmandat erteilen möchten.
Auch in Niedrigzinsphasen sind Erträge möglich.
Ich sorge dafür, dass Gewinne bei Ihnen ankommen, statt in Kostenfallen zu verschwinden.
Ich will mehr über Geld wissen!
Jetzt dazulernen und zum Live-Webcast anmelden! Als kompetenter Ansprechpartner erkläre ich Ihnen alles Wichtige rund um das Thema Geld und Geldanlage. Ihr erster Schritt zu einer erfolgreichen Anlage. Ich freue mich auf Sie!
Die nächsten Termine:
Livewebcast "Geld und Geldanlage verstehen" Kostenfreie Teilnahme Di., 13.04.2021 19:00 Anmeldung
Livewebcast "Geld und Geldanlage verstehen" Kostenfreie Teilnahme Di., 04.05.2021 19:00 Anmeldung
WARUM EINE GUTE ANLAGESTRATEGIE ERFOLG UND SICHERHEIT FÜRS GELD BRINGT
Chancen nutzen, Risiken absichern
Sie möchten einfach und kostengünstig in erfolgreiche Anlagestrategien investieren? Kein Problem! Mein Fondsshop ermöglicht Ihnen, auf Eigeninitiative selbstständig und bequem Modellportfolios oder Einzelfonds zu erwerben.
Vorteile des Fondsshops auf einen Blick!
- Sie investieren in erfolgreiche finanzwissenschaftliche Anlagestrategien!
- Ihr Geld wird effizient und strukturiert in Modellportfolios angelegt. Dies auch schon bei geringen Geld - und/oder Sparberträgen!
- Sie profitieren von geringen Kosten!
- Durch die Funktion des automatischen jährlichen Rebalancing bleibt die Depotstruktur gemäß Ihres gewählten Risikoprofils erhalten. Zuden können Sie damit ggfs. Ihre Abgeltungssteuerbelastung reduzieren.
- Ihr Geld ist optimal und sicher bei der FFB Bank (Fil Fondsbank GmbH), einer spezialisierten deutschen Fondsbank, angelegt.
- Sie genießen umfangreiche Serviceleistungen (u.a. ausführliche Quartalsberichte, Übersicht über alle Geldanlagen und Konten in einer App).
Übersichtlich und transparent
Die FinanceApp ist der schnelle und einfache mobile Zugang zu Ihrem Depot. Sie bietet einen Überblick über Ihre Depots inklusive aller Fondsanteile, Versicherungen und Konten.
Was kostet eine Beratung?
Stand: 01.03.2021
Kostenloses Erstgespräch
Ich biete Interessenten grundsätzlich ein kostenloses Erstgespräch an. Dieses findet telefonisch, bei mir im Büro, bei Ihnen zu Hause oder per Online-Konferenz statt. Dieses Gespräch dient dazu, dass Sie mir in groben Zügen schildern können, bei welchen Finanzangelegenheiten Sie Hilfe benötigen. Danach kann ich Ihnen eine Einschätzung geben, inwieweit ich Ihnen bei diesen Belangen behilflich sein kann. Bereits am Ende des Erstgesprächs kann ich Ihnen eine Einschätzung geben, wie viel Zeitaufwand Ihre Beratung in Anspruch nehmen würde.
Kontaktieren Sie mich gerne, um einen Termin für das Erstgespräch auszumachen.
Pauschalpaket I:
Basis Beratung
Beratungshonorar pauschal 390,- Euro*
*Preis exklusive Mehrwertsteuer
Beratungspauschale inkl. 19% MwSt.: 464,10 €
Beinhaltet:
- 5 Stunden Beratung bzw. Arbeitsaufwand, umgerechnet 78€/Stunde zzgl. MwSt.
- Ausführliche Erörterung Ihrer Ziele und Wünsche
- Unabhängige Prüfung und Bewertung Ihrer vorhandenen Finanzanlagen und Vorsorgeverträge auf Kosten und Rentabilität
- Ermittlung und ausführliche Besprechung Ihres persönlichen Risikoprofils aud wissenschaftlicher Basis
- Entwicklung eines Anlageplans für Einmalanlagen, Entnahmepläne und/oder Sparpläne
- Finanzcoaching: Grundlegende Wissensvermittlung
Pauschalpaket II:
Basis Plus Beratung
Beratungshonorar pauschal 490,- Euro*
*Preis exklusive Mehrwertsteuer
Beratungspauschale inkl. 19% MwSt.: 583,10 €
Beinhaltet:
- 7 Stunden Beratung bzw. Arbeitsaufwand, umgerechnet 70 €/Stunde zzgl. MwSt.
- Ausführliche Erörterung Ihrer Ziele und Wünsche
- Unabhängige und detaillierte Prüfung und Bewertung Ihrer vorhandenen Finanzanlagen und Vorsorgeverträge auf Kosten und Rentabilität
- Ermittlung und ausführliche Besprechung Ihres persönlichen Risikoprofils aud wissenschaftlicher Basis
- Entwicklung eines Anlageplans für Einmalanlagen, Entnahmepläne und/oder Sparpläne
- Finanzcoaching: Erweiterte Wissensvermittlung
Pauschalpaket III:
Premiumberatung
Beratungshonorar pauschal 790,- Euro*
*Preis exklusive Mehrwertsteuer
Beratungspauschale inkl. 19% MwSt.: 940,10 €
Beinhaltet:
- 12 Stunden Beratung bzw. Arbeitsaufwand, umgerechnet 65,80 €/Stunde
- Ausführliche Erörterung Ihrer Ziele und Wünsche
- Unabhängige und detaillierte Prüfung und Bewertung Ihrer vorhandenen Finanzanlagen und Vorsorgeverträge auf Kosten und Rentabilität
- Ermittlung und ausführliche Besprechung Ihres persönlichen Risikoprofils aud wissenschaftlicher Basis
- Entwickung einer Einkommensstrategie für den Ruhestand
- Entwicklung eines Anlageplans für Einmalanlagen, Entnahmeplans und/oder Sparpläne
- Finanzcoaching: Grundlegende und vertiefende Wissensvermittlung
Beratungskosten für eine Einzelstunde
Stundenhonorar 90,- Euro*
*Preis exklusive Mehrwertsteuer
Stundenhonorar inkl. 19 % MwSt.: 107,10 €
Falls für Sie eins der Pauschalpakete nicht in Frage kommt, ist alternativ ist auch eine Beratung auf Stundenbasis möglich.
Wie können Sie Ihre Kosten bei der Geldanlage reduzieren?
Flatrate statt teure Einstiegskosten
Ich verspreche Ihnen Transparenz bei Ihrer Geldanlage und betreue meine Kunden mit einer Flatrate, die sich am Depotwert zum jeweiligen Quartalsstichtag orientiert. Somit entfallen für Sie Ausgabeaufschläge beim Fondskauf oder Fondswechsel und Sie bleiben mit Ihrer Geldanlage stets flexibel. Ausserdem arbeitet Ihr komplettes Kapital bereits ab dem ersten Tag für Sie ohne Abschläge!
| Mein Angebot | Fondsshop | Individuelle Betreuung |
|---|---|---|
| Ausgabeaufschläge und Provisionen | ❌ | ❌ |
| Jährliche Servicepauschale | 0,83% inkl. MwSt. | max. 1,01% inkl. MwSt.* |
| Depoteröffnung | online | persönlich |
| Mindestanlage | Ab 1.000€ einmalig und/oder Sparplan | Ab 50.000€ einmalig und/oder Sparplan |
| Finanzwissenschaftliche Modellportfolios | ✅ | ✅ |
| NEU!Modellportfolios mit nachhaltigem Investmentansatz | ✅ | ✅ |
| Individuelles Modellportfolio | ❌ | ✅ |
| Transaktionskosten im Modellportfolio | ❌ | ❌ |
| Automatisches Rebalancing | ✅ | ✅ |
| Entnahmeplan | ❌ | ✅ |
| Anlage im steueroptimierendem Versicherungsdepot | ❌ | ✅ |
| Schnelle Depoteröffnung per VideoIdent | ✅ | ❌ |
| Online-Zugang zu den Depots und Versicherungen | ✅ | ✅ |
| Kostenfreie Finance App | ✅ | ✅ |
| Digitaler Finanzordner | ✅ | ✅ |
| NEU! Multibanking Tool | ✅ | ✅ |
| Jährliche persönliche Depotbesprechung | ❌ | ✅ |
| NEU! Ausführlicher Quartalsbericht | ✅ | ✅ |
| Professionelle Depotanalyse | ✅ | ✅ |
| Regelmäßiger Newsletter | ✅ | ✅ |
| NEU! Kostenfreie Livewebcasts und Fachvorträge | ✅ | ✅ |
| Weitere umfangreiche Serviceleistungen u.a.: • Zugang zu Netto-Versicherungen bei Pflege/Krankheiten • Klassische Rentenversicherungen auf Nettobasis • Fortlaufende Ruhestandsberatung | ❌ | ✅ |
*Hinweis zum Preismodell:
In Abhängigkeit Ihres Anlagebetrags reduziert sich die jährliche Servicepauschale um folgende Staffel:
| Anlagebetrag | Servicegebühr |
|---|---|
| bis 100.000 € | 1,01% p.a. inkl. MwSt. |
| ab 100.000 € | 0,9% p.a. inkl. MwSt. |
| ab 250.000 € | 0,8% p.a. inkl. MwSt. |
| ab 500.000 € | 0,6% p.a. ink. MwSt. |
| ab 1.000.0000 € | 0,5% p.a. inkl. MwSt. |