Willkommen bei Michael Herrmann Investment Planning

Geld sicher und rentabel anzulegen ist einfach – nur das „Wie“ wird selten gut erklärt.

Als unabhängiger Honorar-Finanzanlagenberater entwickele ich mit Ihnen eine individuelle Anlagestrategie, die zu Ihrer Persönlichkeit und Ihren Zielen passt.

Worin unterscheide ich mich von anderen Finanzberatern? 

  • Ich bin von der IHK als Honorar-Finanzanlagenberater und Versicherungsberater zugelassen.
  • Während andere Finanzberater Provisionen von Fondsgesellschaften oder Versicherungen bekommen, werde ich transparent von Ihnen per Honorar bezahlt.
  • Ich bin damit völlig unabhängig und kann meine Beratung individuell auf Ihre Ziele abstimmen.
  • Ich bin Spezialist für Finanzanlagen, Ruhestandsplanung und Altersvorsorge.
  • Ich biete Ihnen die Möglichkeit, in Strategien mit Nachhaltigkeitsansatz zu investieren.
  • Meine Beratungen führe ich deutschlandweit durch.

Mein Angebot

Ab sofort ist Online-Beratung möglich. Jetzt anfragen!

In diesen 3 Bereichen kann ich meinen Kunden bei der Geldanlage und der Altersvorsorge maximalen Nutzen bieten:

Geld Wissen

Die Corona-Krise hat uns nicht nur im täglichen Leben, sondern auch an den Finanzmärkten fest im Griff. Die stärkste Korrektur in kürzester Zeit liegt unbestritten hinter uns, birgt aber noch nie dagewesene Chancen für eine „bessere Geldanlage“ in der Zukunft. Das Leben hat sich in den letzten Wochen deutlich für uns verändert, nicht jedoch die grundlegenden Überlegungen zur Geldanlage. Nach der Krise wird die Finanzwelt eine andere sein. Mit einer klaren Strategie und Ausrichtung unterstütze ich Sie kompetent dabei, sich schon jetzt darauf vorzubereiten.

Honorar- beratung

Der Kunde mit seinen ganz individuellen Zielen, Wünschen und Bedürfnissen steht im Vordergrund. Es geht darum, eine Anlagestrategie zu entwickeln, die zu der Persönlichkeit und Individualität des Anlegers passt.

Bei den Anlageempfehlungen wird Wert auf kostengünstige und transparente Umsetzungsmöglichkeiten (ETFs, Dimensional-Fonds, vermögensverwaltende Depotlösungen, Netto-Versicherungspolicen) gelegt. Sie sparen sich teure Provisionen, Ausgabeaufschläge und Verwaltungsgebühren. Bestandsprovisionen (sog. Kick-backs) bei aktiv gemanagten Fonds werden direkt an Sie ausgezahlt.

Betreuung

Geld braucht Aufmerksamkeit und Betreuung. Ich bin Ihr langfristiger Begleiter, der das große Ganze im Blick behält. Mit ganz individuellen Serviceleistungen helfe ich Ihnen, dass Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen können. Details zu meinem Angebot finden Sie hier.

Honorarberatung
Honorarberatung

 

In der Honorarberatung orientieren sich die Beratungsleistungen ausschließlich an den Zielen und Interessen der Kunden. Während Finanzberater üblicherweise über Provisionen von den Produktgebern vergütet werden, wird der unabhängige Honorarberater transparent von den Kunden bezahlt. Damit ist es auch möglich, Beratungen ohne eine Produktvermittlung durchzuführen. Bei Bedarf kann zur Umsetzung der ganz individuellen Anlagestrategie auf eine Vielzahl von sehr kostengünstigen Produkten zurückgegriffen werden.

Ruhestandsplanung

Der Ruhestandsplanung kommt eine große Bedeutung zu. Die Menschen werden erfreulicherweise immer älter, wodurch sich auch die Rentenphase verlängert. Kunden der heutigen Generation 50+ wünschen sich daher eine unabhängige Finanzberatung zu folgenden Fragestellungen:

  • Wie sichere ich ein Leben lang meinen Lebensstandard?
  • Welche Entnahmestrategien aus dem angesparten Vermögen sind für mich sinnvoll?
  • Welche Produktlösungen sind für mich geeignet?
  • Welche steueroptimierenden Anlagemöglichkeiten gibt es?
  • Was ist bei Erben, Verschenken und bei der Pflege zu beachten?
  • Welche Anlagestrategien ermöglichen es mir, frühzeitig in Rente zu gehen?

Als Spezialist für Ruhestandsplanung gebe ich Ihnen Antworten auf Ihre Fragen und entwickele mit Ihnen gemeinsam ein ganz persönliches Konzept.

Mein Leitbild

Mein Ziel ist es, dass meine Kunden ihre finanziellen Ziele – nicht zuletzt im Alter – erreichen und ihr Geld vermehren. Meine Anlageempfehlungen leite ich von wissenschaftlichen Erkenntnissen für die Praxis ab. Ich möchte, dass Sie Ihre Geldanlage verstehen. Gute Zusammenarbeit, Transparenz, Zuverlässigkeit, freie Produktauswahl, faire Kosten und die Sicherheit Ihres Vermögens sind fest verankerte Ansprüche meiner täglichen Arbeit.

Ziel ist es dabei nicht, wie Sie kurzfristig zu Vermögen kommen. Ich zeige Ihnen vielmehr, wie der Vermögensaufbau langfristig und solide funktioniert.

Jeder von uns ist etwas Besonderes, ein Unikat.

In Sachen Geld hat jeder ganz unterschiedliche Ansprüche und Ziele. Zudem spielt die ganz individuelle Persönlichkeit für die Auswahl der geeigneten Geldanlage eine große Rolle. Dies nimmt natürlich eine gewisse Zeit in Anspruch, doch die nehme ich mir für Sie. Als unabhängiger Honorar-Finanzanlagenberater bin ich nicht an den Verkauf bestimmter Produkte gebunden und kann mich somit auf das Wichtigste konzentrieren, nämlich Sie.

Meine Vorgehensweise

In einem ersten unverbindlichen und kostenfreien Gespräch geht es um ein gemeinsames Kennenlernen. Dabei geht es natürlich auch um Ihre finanzielle Situation und um das, was Ihnen beim Thema Geldanlage wichtig ist.

Erst danach entscheiden wir gemeinsam, welche Beratungsleistung für Sie optimal ist. Diese ist auf Ihre ganz persönliche Situation abgestimmt und kann von einer Einmalberatung bis hin zu einer laufenden Betreuung mit individuellen Serviceleistungen reichen.

Chancen nutzen, Risiken absichern

Besuchen Sie meinen Fondsshop und erfahren Sie, wie sich meine Modellportfolios tagesaktuell entwickeln und welche Fonds es auf meine Top-Liste geschafft haben. Kaufen Sie dort selbstständig bereits ab 25 € monatlich oder 1.000 € einmalig Investmentfonds ohne Ausgabeaufschläge. Haben Sie Fragen zum Fondsshop oder meiner Dienstleistung, so rufen Sie mich an oder vereinbaren einen Termin.

Übersichtlich und transparent

 

Die FinanceApp ist der schnelle und einfache mobile Zugang zu Ihrem Depot. Sie bietet einen Überblick über Ihre Depots inklusive aller Fondsanteile, Versicherungen und Konten.

Was kostet eine Beratung?

Stand: 01.05.2020

Erstgespräch persönlich oder online

Kostenlos bei einer Beratung in meinem Büro oder als Online-Meeting

          Dauer: ca. 1,5 Stunden

 

  • Erfassung der Ziele und Wünsche
  • Ersteinschätzung zu den vorhandenen Finanzunterlagen
  • Besprechung der weiteren Vorgehensweise

Basis Beratung

Beratungshonorar pauschal 490,- Euro*

*Preis exklusive Mehrwertsteuer
Beratungspauschale inkl. 19% MwSt.: 583,10 €

  • Komplette Beratung persönlich oder online ohne zeitliche Begrenzung
  • Risikoprofilerstellung durch „FinaMetrica“
  • Beratungsexposé inkl. schriftlicher Anlagevorschlag

Basis Plus Beratung

Beratungshonorar pauschal 590,- Euro*

*Preis exklusive Mehrwertsteuer
Beratungspauschale inkl. 19% MwSt.: 702,10 €

  • Komplette persönliche Beratung ohne zeitliche Begrenzung
  • Risikoprofilerstellung durch „FinaMetrica“
  • Prüfung der Anlagen und Versicherungen hinsichtlich Kosten und Rentabilität
  • Beratungsexposé inkl. schriftlicher Anlagevorschlag

Premium Ruhestandsberatung

Beratungshonorar pauschal 990,- Euro*

*Preis exklusive Mehrwertsteuer
Beratungspauschale inkl. MwSt.: 1178,10 €

  • Komplette persönliche Beratung ohne zeitliche Begrenzung
  • Übersicht über die derzeitigen Vermögenswerte
  • Erstellung eines Haushaltsplans für den Ruhestand
  • Risikoprofilerstellung durch „FinaMetrica“
  • Prüfung der Anlagen und Versicherungen auf Kosten und Rentabilität
  • Analyse der Vorsorge in Bezug auf Pflege/Krankheiten
  • inkl. Zugang zu Netto-Versicherungen (Vermittlungshonorar bereits inbegriffen)
  • Entwicklung einer Einkommensstrategie für den Ruhestand
  • Beratungsexposé inkl. schriftlicher Anlagevorschlag

Standardberatung

Stundenhonorar 150,- Euro*

*Preis exklusive Mehrwertsteuer
Stundenhonorar inkl. MwSt.: 178,50 €

Alternativ ist auch eine Beratung auf Stundenbasis möglich. Ideal für diejenigen,

  • die ihre Geldanlage selbst in die Hand nehmen wollen und Unterstützung suchen.
  • eine zweite, unabhängige Meinung zu Geldanlage- und/oder Vorsorgeverträgen einholen möchten.
  • ein persönliches Finanzcoaching wünschen.

Kosten für Geldanlagen

Mein AngebotFondsshopIndividuelle Betreuung
Ausgabeaufschläge und Provisionen
Jährliche Servicepauschale0,83% inkl. MwSt.max. 1,07% inkl. MwSt.*
Depoteröffnungonlinepersönlich
MindestanlageAb 1.000€ einmalig und/oder SparplanAb 50.000€ einmalig und/oder Sparplan
Finanzwissenschaftliche Modellportfolios
NEU!Modellportfolios mit nachhaltigem Investmentansatz
Individuelles Modellportfolio
Transaktionskosten im Modellportfolio
Automatisches Rebalancing
Entnahmeplan
Anlage im steueroptimierendem Versicherungsdepot
Schnelle Depoteröffnung per VideoIdent
Online-Zugang zu den Depots und Versicherungen
Kostenfreie Finance App
Digitaler Finanzordner
NEU! Multibanking Tool
Persönliche Treffen (mind. 1x jährlich)
Professionelle Depotanalyse
Regelmäßiger Newsletter
Kostenfreie Teilnahmemöglichkeit an Vorträgen/Webinaren(NEU!)
Weitere umfangreiche Serviceleistungen u.a.:
• Zugang zu Netto-Versicherungen bei Pflege/Krankheiten
• Klassische Rentenversicherungen auf Nettobasis
• Fortlaufende Ruhestandsberatung
*Hinweis zum Preismodell:
In Abhängigkeit Ihres Anlagebetrags reduziert sich die jährliche Servicepauschale um folgende Staffel:

AnlagebetragServicegebühr
bis 100.000 €1,07% p.a. inkl. MwSt.
ab 100.000 €1,01% p.a. inkl. MwSt.
ab 250.000 €0,89% p.a. inkl. MwSt.
ab 500.000 €0,71% p.a. ink. MwSt.
ab 1.000.0000 €0,60% p.a. inkl. MwSt.

zzgl. 0,15% p.a. inkl. MwSt. für die FIL Fondsbank Frankfurt (FFB) für das Modellportfolio
zzgl. jährlicher Depotgebühr von 45 € (entfällt bei einer Anlagesumme ab 250.000€)
bei einer persönlichen Beratung und Betreuung außerhalb von Berlin/Brandenburg entstehen geringfügig höhere Kosten
Ich bin zertifiziertes Mitglied im Bundesverband unabhängiger Honorarberater.